ประเด็นคดีความผิดอันเกิดจากการใช้เช็ค

พระราชบัญญัติว่าด้วยความผิดอันเกิดจากการใช้เช็ค พ.ศ.๒๕๓๔

        มาตรา ๔ ผู้ใดออกเช็คเพื่อชำระหนี้ที่มีอยู่จริงและบังคับได้ตามกฎหมายโดยมีลักษณะหรือมีการกระทำอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้
            (๑) เจตนาที่จะไม่ให้มีการใช้เงินตามเช็คนั้น
            (๒) ในขณะที่ออกเช็คนั้นไม่มีเงินอยู่ในบัญชีอันจะพึงให้ใช้เงินได้
            (๓) ให้ใช้เงินมีจำนวนสูงกว่าจำนวนเงินที่มีอยู่ในบัญชีอันจะพึงให้ใช้เงินได้ในขณะที่ออกเช็คนั้น
            (๔) ถอนเงินทั้งหมดหรือแต่บางส่วนออกจากบัญชีอันจะพึงให้ใช้เงินตามเช็คจนจำนวนเงินเหลือไม่เพียงพอที่จะใช้เงินตามเช็คนั้นได้
            (๕) ห้ามธนาคารมิให้ใช้เงินตามเช็คนั้นโดยเจตนาทุจริต
            เมื่อได้มีการยื่นเช็คเพื่อให้ใช้เงินโดยชอบด้วยกฎหมาย ถ้าธนาคารปฏิเสธไม่ใช้เงินตามเช็คนั้น ผู้ออกเช็คมีความผิดต้องระวางโทษปรับไม่เกินหกหมื่นบาท หรือจำคุกไม่เกินหนึ่งปี หรือทั้งปรับทั้งจำ
 
            มาตรา ๕  ความผิดตามมาตรา ๔ เป็นความผิดอันยอมความได้

ประเด็นการสอบสวนผู้กล่าวหา

๑. ผู้กล่าวหาจบการศึกษาระดับใด ประกอบอาชีพอะไร มาเป็นเวลานานเท่าใด

๒. ผู้กล่าวหาเป็นกรรมการผู้จัดการของบริษัท/ห้างหุ้นส่วนจำกัด แห่งใด หรือไม่

๓. ผู้กล่าวหาได้รับมอบอำนาจจากผู้ใด ให้ดำเนินคดีกับผู้ใด ในฐานะนิติบุคคล และในฐานะส่วนตัว หรือไม่  

๔. ผู้กล่าวหาประสงค์มาแจ้งความร้องทุกข์มอบคดีให้พนักงานสอบสวนดำเนินคดีกับผู้ใด หรือไม่ อย่างไร

๕. ผู้กล่าวหาได้นำเช็ค ใบคืนเช็ค และเอกสารที่เกี่ยวข้องมามอบให้แก่พนักงานสอบสวนยึดไว้เป็นของกลางหรือไม่ อะไรบ้าง

     - เช็คฉบับของกลาง เป็นเช็คธนาคารใด เช็คเลขที่อะไร บัญชีเลขที่อะไร สั่งจ่ายเมื่อใด สั่งจ่ายให้แก่ผู้ใด จำนวนเงินเท่าใด เป็นเช็คขีดคร่อมเพื่อเข้าบัญชีหรือไม่ ใครเป็นผู้ลงลายมือชื่อสั่งจ่าย มีใครลงลายมือชื่อเป็นผู้รับสลักหลังเช็ค

     - ใบคืนเช็คของกลาง เป็นธนาคารใด ฉบับเลขที่อะไร ลงวันที่เมื่อใด

     - สัญญาซื้อขาย , ใบส่งของ , สัญญาเช่าซื้อ ฯลฯ  (ให้ปรากฏรายละเอียดข้อความสำคัญในเอกสาร)

๖. ผู้ต้องหาออกเช็คหรือเขียนเช็คฉบับของกลางให้แก่ผู้กล่าวหาที่ไหน เมื่อใด และผู้ต้องหาเป็นผู้เขียนเช็คหรือลงลายมือชื่อในเช็คต่อหน้าผู้กล่าวหา หรือมีผู้ใดเห็นผู้กล่าวหาเป็นผู้ออกเช็ค หรือไม่ อย่างไร 

๗. มูลหนี้ที่ออกเช็คมาจากเรื่องอะไร เป็นเงินจำนวนเท่าใด ผู้ต้องหาออกเช็คเพื่อชำระหนี้ หรือเพื่อค้ำประกันการชำระหนี้ 

๘. จำนวนเงินในเอกสารที่เกี่ยวข้องฉบับของกลาง  ตรงกับจำนวนเงินในเช็คหรือไม่ อย่างไร 

๙. ผู้กล่าวหาได้รับเช็คจากผู้ใด ที่ไหน เมื่อใด มีผู้ใดเห็นเหตุการณ์หรือไม่ อย่างไร ผู้ต้องหาได้บอกหรือไม่ว่าเมื่อถึงกำหนดวันสั่งจ่ายสามารถนำเช็คไปเรียกเก็บเงินจากธนาคารได้ทันที   

๑๐. ผู้กล่าวหาได้นำเช็คไปเรียกเก็บเงินจากธนาคารตามเช็ค หรือโดยวิธีเรียกเก็บผ่านธนาคารใด เป็นครั้งแรกที่ไหน เมื่อใด หลังจากนั้น ได้นำเช็คฉบับเดียวกันไปเรียกเก็บเงินซ้ำอีกหรือไม่ อย่างไร

๑๑. ธนาคารได้ปฏิเสธการจ่ายเงินตามเช็คเมื่อใด โดยให้เหตุผลว่าอย่างไร ผู้กล่าวหาได้รับทราบเมื่อใด

๑๒. ผู้กล่าวหารู้ว่าผู้ต้องหาเป็นผู้กระทำผิดและรู้เรื่องที่ความผิดได้เกิดขึ้นเมื่อใด 

๑๓. ผู้กล่าวหาได้ติดตามทวงถามผู้ต้องหาให้ชำระหนี้หรือไม่ ผู้ต้องหาให้การว่าอย่างไร

๑๔. ขอทราบรายละเอียดและตำหนิรูปพรรณของผู้ต้องหา

ประเด็นการสอบสวนพนักงานธนาคาร

๑. ขอทราบรายละเอียดเกี่ยวกับตำแหน่งและหน้าที่ของพยาน

๒. พยานเกี่ยวข้องในคดีนี้อย่างไร ( เป็นผู้ตรวจสอบบัญชี เลขที่ ... โดยทราบว่า มีผู้ออกเช็คเพื่อชำระหนี้ แล้วปรากฏว่า ธนาคารปฏิเสธไม่ใช้เงินตามเช็คนั้น )

๒. พนักงานสอบสวนให้ดูเช็คฉบับของกลางแล้ว ขอทราบว่าเป็นฉบับที่แท้จริงของธนาคารหรือไม่ เปิดบัญชีไว้ในนามของผู้ใด อยู่ที่ใด 

๓. เปิดบัญชีเมื่อใด ด้วยเงินจำนวนเท่าใด เป็นบัญชีประเภทใด บัญชีเลขที่อะไร

๔. มีเงื่อนไขการสั่งจ่ายอย่างไร มีสัญญาเบิกเงินเกินบัญชีหรือไม่ จำนวนเท่าใด 

๕. ลายมือชื่อผู้สั่งจ่ายในเช็คของกลาง มีลักษณะคล้ายคลึงกับตัวอย่างที่ให้ไว้กับธนาคารหรือไม่ ถ้าหากเงินในบัญชีพอจ่ายสามารถจ่ายเงินให้ตามลายมือชื่อนี้หรือไม่

๖. บัญชีปิดแล้วหรือยัง ปิดเมื่อใด ถ้ายังไม่ปิด ครั้งสุดท้ายมีเงินในบัญชีเท่าใด 

๗. เมื่อวันที่ ...  อันเป็นวันที่ผู้เสียหายได้รับเช็คของกลาง มีเงินในบัญชีเท่าใด

๘. เมื่อวันที่  ... อันเป็นวันที่สั่งจ่ายเงินในเช็ค มีเงินในบัญชีเท่าใด 

๙. เมื่อวันที่ ...  อันเป็นวันที่ผู้เสียหายนำเช็คไปเรียกเก็บเงิน มีเงินในบัญชีเท่าใด 

๑๐. เมื่อวันที่  ... อันเป็นวันที่ธนาคารปฏิเสธการจ่ายเงินตามเช็ค มีเงินในบัญชีเท่าใด 

๑๑. เช็คของกลางมีผู้ใดนำมาเรียกเก็บเงินโดยวิธีใด ธนาคารสามารถจ่ายเงินให้ได้หรือไม่ เพราะเหตุใด ธนาคารปฏิเสธการจ่ายเงินด้วยเหตุผลว่าอะไร 

๑๒. ธนาคารตามเช็คตั้งอยู่ที่ใด